कोटक (Kotak Securities) सिक्योरिटीज मे खाता खोलने की जानकारी और विश्लेषण(Review) हिंदी मे

आपने कोटक महिंद्रा बैंक का नाम सुना होगा कोटक सिक्योरिटीज भी उनका एक संस्करण है। कोटक सिक्योरिटीज की शुरवात १९९४ मे हुई। और तब से लेकर आज तक ये ब्रोकरेज फर्म अच्छी तरह से कार्यरत है। इसकी साथ इनके ब्रांच लगभग सभी छोटे बड़े शहरों मे खुल गए है।  कोटक महिंद्रा बैंक से जुड़े रहने के कारन आप ३ इन १ डीमैट निवेश खाता खोल सकते है। यहाँ पर मे आपको खाता खोलने प्रक्रिया के आलावा ट्रेडिंग प्लेटफार्म और ब्रोकरेज शुल्क के बारे मे विस्तार से बताऊंगा ताकि आपको इस ब्रोकर की अच्छी जानकारी मिल सके। कोटक सिक्योरिटीज एक फुल सेवा ब्रोकर है।

कोटक सिक्योरिटीज  की उत्पाद और सेवाएं :(Kotak Securities Product And Services)

• इक्विटी निवेश 
• डेरिवटीएएस 
• म्यूच्यूअल फण्ड निवेश 
• आईपीओ निवेश 
• बांड 
• मुद्रा निवेश 
• SIP सेवा 
• रिसर्च और सलाह सेवा 
• PMS पोर्टफोलिओ प्रबंधन सेवा 

कोटक  सिक्योरिटीज के फायदे :(Benifits Of Kotak Securities)

• ३ इन १ डीमैट निवेश और बैंक खाता एक साथ खोल सकते है। 
• आप कोटक सिक्योरिटीज सभी तरह के निवेश कर सकते है जैसे की आईपीओ ,बांड ,फिक्स्ड डिपाजिट ,म्यूच्यूअल फण्ड मुद्रा निवेश। 
• ऑनलाइन निवेश के आलावा आप के सहायता के लिए लगभग १४०० से ज्यादा शाखाये पुरे भारत भर मे कार्यरत है। 
• कोटक सिक्योरिटीज अपने ग्राहक को मदत करने के लिए शेयर बाजार की खबरे उसके बाद शेयर के रिसर्च रिपोर्ट SMS अलर्ट की सेवा देती है। 
• आप ग्राहक प्रतिनिधि से ऑनलाइन चाट के माधयम से संपर्क कर सकते है। 
•  अच्छे और तकनिकी रूप  से उन्नत निवेश प्लेटफार्म। 

खाता खोलने के लिए जरुरी दस्तावेज :(Documents For Apply)

• पासपोर्ट साइज फोटो 
• पैन कार्ड 
• बैंक खता पासबुक /चेक बुक 
• आधार कार्ड /वोटर आयडी 
• बैंक स्टेटमेंट या फिर सैलरी स्लिप (कमोडिटी मे निवेश करने के लिए इनकम प्रूफ देना जरुरी )

कोटक सिक्योरिटीज  मे खाता खोलने की जानकारी :(Kotak Securities Account Opening Process)

आप कोटक सिक्योरिटीज मे ३ तरीके से खाता खोल सकते है लेकिन आप कोटक सिक्योरिटीज इंस्टेंट ऑनलाइन खाता सेवा नहीं देती है।

१ ऑनलाइन खाता रिक्वेस्ट  भरके :(Through Online Application)

• आप कोटक सिक्योरिटीज की वेबसाइट पर जाकर खाता खोलने के लिए दिया गया रिक्वेस्ट फॉर्म भरना है उसपर आपको आपका नाम ,मेल आयडी ,मोबाइल नंबर और शहर का नाम डालना है। 

• फॉर्म को सबमिट करने के बाद आपको कोटक सिक्योरिटीज के ग्राहक मंच से कॉल आएंगे और आगेकी खाता खोलने की प्रोसेस के लिए आपसे पूछा जायेगा। 

• अगर आप ब्रांच मे जा सकते है तो ग्राहक प्रतिनिधि वह पे जाने के लिए कहेगा अगर नहीं तो उनके तरफ से एक प्रतिनिडी आपके घर पे ही सारी प्रोसेस पूरी कर देगा। 
• इसके बाद आपका खाता १ दिन के अंदर चालू हो जायेगा। 

2   कोटक सिक्योरिटीज  की शाखा मे जाकर :(From Branch Visit)

आप सीधे कोटक सिक्योरिटीज के नजदीकी शाखा मे जाकर आवेदन फॉर्म और जरुरी दस्तावेजों की पूर्ति करके खाता खोल सकते है। आपको यहाँ से खाते के ब्रोकरेज शुल्क और प्लान के बारे मे भी विस्तार से जानकारी मिलेगी। सभी जरुरी प्रोसेस को पूरी करने के बाद आपका खाता २ दिन मे चालू हो जायेगा। 

३ ऑनलाइन चाट सेवा से :(Online Chat Service)

आप कोटक सिक्योरिटीज पर उपलब्ध ऑनलाइन चाट सेवा से बात करके आपकी बेसिक जानकारी बताकर खाता खोलने की रिक्वेस्ट कर सकते है उसके बाद आपके अनुसार आपकी और सेल्स प्रतिनिधि की मुलाकात फिक्स करके आपका खाता चालू कर दिया जायेगा। 

डीमैट निवेश खाता खोलने का शुल्क :(Dmat Account Opening Charges)

खाता प्रकार	शुल्क
निवेश खाता खोलने का शुल्क	७५०
निवेश खता AMC शुल्क	Free
डिमैट खता खोलने का शुल्क	Free
डिमैट खाते का AMC शुल्क	६०० हर साल

इसके साथ कोटक सिक्योरिटीज  ब्रोकरेज के लिए विभिन्न तरह के प्लान्स ऑफर करती है। और इनका ब्रोकरेज शुल्क प्रतिशत मे लिया जाता है जब की कोई प्लान नहीं लेने पर आपको फ्लैट ब्रोकरेज शुल्क देना पड़ता है। जो की एक फिक्स्ड ब्रोकरेज शुल्क है। 

कोटक सिक्योरिटीज फिक्स्ड ब्रोकरेज शुल्क प्लान :(Kotak Securities Brokrage Charges)

निवेश प्रकार	शुल्क
इक्विटी डिलीवरी	0.४९  प्रतिशत
इक्विटी इंट्राडे	०. ४९ प्रतिशत
इक्विटी फीचर	0.४९ प्रतिशत
इक्विटी ऑप्शंस	३००  रुपय प्रति लोट
मुद्रा फीचर	०. ४९ प्रतिशत
मुद्रा ऑप्शंस	३०० प्रति लोट

कोटक सिक्योरिटीज के अन्य  वैल्यू एडेड ब्रोकरेज प्लान्स :(Value Added Plans)

१ डायनामिक ब्रोकरेज प्लान :(Daynamic Brokrage Plan)

हर रोज निवेश और ट्रेड करने वाले निवेशक के लिए खासतौर पर इस प्लान को बनाया गया है। जिसमे ज्यादा मात्रा मे निवेश करके आपको ब्रोकरेज कम देना पड़ता है।
आप इस लिंक पर जाकर डायनामिक ब्रोकरेज प्लान की अधिक जानकारी देख सकते है। https://www.kotaksecurities.com/ksweb/Our-Offerings/Account-Types/Kotak-Gateway-Account

२ फ्री इंट्राडे ९९९ प्लान :(Free Intraday Plan)

इंट्राडे निवेश पूरी तरह से फ्री करने के लिए आपको ९९९ सालाना भरने होंगे और इससे आप सभी इक्विटी सेगमेंट मै इंट्राडे निवेश बिना कोई ब्रोकरेज कर सकते है। लेकिन डिलीवरी निवेश मे आपको जो फिक्स्ड चार्ज ब्रोकरेज है वही देना होगा।

• इंट्राडे निवेश का यह प्लान सिर्फ ऑनलाइन के लिए है आप ऑफलाइन इसे इस्तेमाल नहीं कर सकते। 
• ९९९ हर साल आपको प्रीपेड करने होंगे। 
• ऐसा समझ लीजिये अगर आपने इंट्राडे मे शेयर ख़रीदा और उसी दिन शेयर बेचने के बजाये आपने उसे अगले दिन बेच दिया तो आपको ब्रोकरेज शुल्क देना पड़ेगा। 

कोटक सिक्योरिटीज के खाते के प्रकार :(Kotak Securities Account Opening)

कोटक सिक्योरिटीज अपने ग्राहक के जरूरतों के अनुसार खाता प्रदान करती है इसमे लगभग ८ खाते के प्रकार है। 

१ ट्रिनिटी ३ इन १  खाता :(Trinity 3 In 1 Account)

३ इन १ खाते मे आपको डिमैट और निवेश खाते के साथ बैंक मे सेविंग खाता भी मिलता है। आप इस खाते से ऑनलाइन शेयर बेच और खरीद सकते  है ऐसे मे सभी ट्रांजेक्शन आपके बैंक से कनेक्ट होने के कारन आसानी से जल्द हो जायेंगे। 

२ कोटक फ्रीडम :(Kotak Freedom)

कोटक फ्रीडम खाता प्रकार खास तौर पर म्यूच्यूअल फण्ड मे निवेश करने के लिए दिया गया है। 

३ कोटक सुपर सेवर :(Kotak Super Saver)

बाकि ब्रोकरेज प्लान के जैसा ही इस खाते प्रकार मे आप  ब्रोकरेज कम कर सकते है 

४ पीएमएस (पोर्टफोलिओ मैनेजमेंट सेवा )

इस खाते प्रकार मे जिन लोगो के अपने शेयर होल्डिंग प्रोटोफोलिओ पर एक्सपर्ट की राय और मदत चाहिए होती है उनको PMS सेवा दी जाती है। 

५ NRI खाता :(NRI Account)

जो भारतीय लोग देश के बहार रहते है लेकिन  भारत मे निवेश ट्रेडिंग करना चाहते है उनके लिए NRI खाता खोलना जरुरी होता है 

६ ऑटो इन्वेस्ट :(Auto Invest)

ऑटो  इन्वेस्ट खाता  प्रकार मे आपको कोटक सिक्योरिटीज मे जिस सेगमेंट मे आप निवेश कर रहे हो  उसपर सलाह दी जाती है। इसके द्वारा डायरेक्ट म्यूच्यूअल फण्ड मे भी निवेश कर सकते है। लेकिन इस खाते के लिए आपको कम से कम ५००० का निवेश करना  जरुरी है। 

७ कोटक गेटवे :(Kotak Gateway)

कोटक गेटवे खाता प्रकार एक सामान्य खाता जैसा ही यह एक सामान्य नए निवेशक के लिए अच्छा है। कोटक गेटवे का खाता खोलने के लिए कम कम २०००० की राशि निवेश करना होता है। इसमे आपको कम ब्रोकरेज के आलावा रिसर्च और बोहोत साड़ी प्रीमियम सेवाएं मिलती है। 

कोटक प्रिविलेज सर्किल :

कोटक खाता प्रकार मे सबसे महंगा और प्रीमियम खाता प्रकार है ये इसमे आपको गेटवे की  सुविध मिलती मिलती है और आपको पर्सनली ग्राहक सहायता मिलती है जिसमे खुद मैनेजर आपकी समस्या सुलझाता है। इसके आलावा कम ब्रोकरेज और ज्यादा मार्जिन भी मिलता है। 

कोटक सिक्योरिटीज  के ट्रेडिंग प्लेटफार्म :(Kotak Securities Trading Platform)

१ वेब ब्राउज़र आधारित निवेश मंच :(Web Based Trading Platform)

आप वेब ब्रौज़र मे जाकर कोटक सिक्योरिटीज के ऑनलाइन सेवा पर लोग इन कर सकते है इसके लिए आपके पास आयडी और पासवर्ड होना जरुरी जो आपको खाता खोलने के बाद दिया जाता है। इसके  लिए आपको आपको कोई सॉफ्टवेयर इनस्टॉल नहीं करना पड़ता है। इसके आलावा आपको इसी तरह से एक और मंच मिलता है जो वेब ब्राउज़र पर ही चलता है लेकिन इससे हल्का संस्करण कहा जाता है। जिसको एक्स्ट्रा लाइट निवेश मंच ऐसा नाम कम नेटवर्क और स्लो इंटरनेट पर भी आप इस मंच के सहायता से ट्रेडिंग कर सकते है। 

• आप इस मंच को किसी भी गैजेट मे इस्तेमाल कर सकते है जो वेब  ब्राउज़र  को सपोर्ट करता है। 
• आप यहाँ से स्लो इंटरनेट पर भी शेयर खरीद सकते है।
• मार्किट रिसर्च रिपोर्ट सेवा भी शामिल। 

२ किट प्रो एक्स :)Kit Pro X)

किट प्रो एक्स कोटक सिक्योरिटीज का सबसे महत्वपूर्ण  निवेश मंच है जो की टर्मिनल पर आधारित एक कंप्यूटर सॉफ्टवेयर है। कोटक सिक्योरिटीज से जुड़े जो बड़े व्यापरी है उनके लिए या प्लेटफार्म सबसे उपयोगी है। जिससे ट्रेडिंग आसान हो जाती है। 

•  सटीक मार्किट और शेयर रिसर्च और सलाह जिससे निर्णय लेना आसान होता है। 
• एडवांस्ड  चार्टिंग तकनीक और प्रदर्शनिया आलेख 
• सभी सेगमेंट का निवेश और वाच लिस्ट बना सकते है। 
• १०० शेयर की जरुरी मार्किट वॉचलिस्ट 
• लाइव शेयर मार्किट वाच 
• शोर्टकेयस का इस्तेमाल कर सकते है। 

३  फ़ास्ट लेन :(Fast Lane)

फ़ास्ट लेन किट प्रो का हल्का संस्करण कहा जा सकता है जिसमे अगर आपका कंप्यूटर पुराना हो गया है या फिर कम रॅम का है तो आपको फ़ास्ट लेन को इस्तेमाल करना बेहतर रहेगा यह जावा पर चलने वाला सॉफ्टवेयर है जिसे आप आसनी से कम स्पेक वाले कंप्यूटर मे भी चला सकते है। 

• हर एक शेयर का व्यक्तिक रिसर्च रिपोर्ट उप्लाभ्दा। 
• लाइव मार्किट वाच 
• सभी तरह के मार्किट की वाच लिस्ट 

४ स्टॉक ट्रेडर मोबाइल एप्लीकेशन :(Stock Trader Mobile Application)

स्टॉक ट्रेडर एक मोबाइल अप्प है जिसे आपके फ़ोन मे इन्स्टॉल करके अप्प लगभग सभी सेगमेंट ,मे निवेश कर सकते है। 

• आपके निवेश और जरुरत के अनुसार मार्किट वाच लिस्ट बना सकते है। 
• लाइव टीवी द्वारा  शेयर बाजार की खबरे 
• तकनिकी रूप से सक्षम चार्टिंग और आलेख सुविधा। 
• पोर्टफोलिओ पर कही से भी नजर रख सकते है। 

५ कॉल एंड ट्रेड सेवा :(Call And Trade Service)

ऑफलाइन ट्रेडिंग मे आप कोटक सिक्योरिटीज के दिए नंबर पर कॉल करके ट्रेडिंग कर सकते है। 

कोटक सिक्योरिटीज की रिसर्च सेवा :(Kotak Securities Research Service)

फुल टाइम शेयर ब्रोकर होने के नाते कोटक सिक्योरिटीज अलग तरीके से शेयर रिसर्च की सेवा प्रदान करती है। और सिर्फ इक्विटी नहीं बल्कि सभी तरह के निवेश मे आप रिसर्च का लाभ उठा सकते है। 

• ट्रेड सलाह 
• बाजार आउटलुक 
• आईपीओ के बारे मे विस्तृत रिसर्च 
• किस शेयर को चुनना सही रहेगा बताया जाता है। 

कोटक सिक्योरिटीज के डीमैट निवेश खाते को बंद कैसे करे ?(How To Close Kotak Securities Dmat Account?)

• खाता बंद करने के लिए सबसे पहले आपको सभी पेंडिंग राशि पे करनी होगी। 
• उसके बाद आपको खता बंद करने का फॉर्म डाउनलोड करके उसे प्रिंट   करना है। http://www.kotaksecurities.com/whatweoffer/PDF/Account-Closure-Trading.pdf
• उस फॉर्म को भरने के बाद उसपर हस्ताक्षर करके आपको उसे कोटक सिक्योरिटीज के शाखा मे देना है आप खाते पर पोस्ट भी कर सकते है। 
• उसके बाद खाते की जाँच करके आपका खाता बंद किया जायेगा। 

मेरी राय :(Should You Opt)

कोटक सिक्योरिटीज निश्चित तौर पर एक सबसे पुरानी और विशानिया स्टॉक ब्रोकर है। लेकिन ब्रोकरेज और ग्राहक सेवा के मामले मे कुछ आगे नहीं बढ़ पाई है। नए निवेशक को रिसर्च और PMS सेवा के लिए कोटक से जुड़ना रहेगा लेकिन ब्रोकरेज के लिए मे आपको दूसरे स्टॉक ब्रोकर के साथ जाने की सलाह दूंगा।