Money Laundering क्या है और कैसे की जाती है इसमे धोखाधड़ी जानिए पूरी जानकारी

Money Laundering  इस शब्द को आपने काफी बार खबरों मे सुना होगा Money Laundering एक अपराह है जो की बैंकिंग जैसे क्षेत्र मे अक्सर किया जाता है ज्यादा पैसे कमाने के लिए इस विकल्प को इस्तेमाल किया जाता है लेकिन यह गैर क़ानूनी होता है। बड़े पोस्ट पर होने वाले अधिकारी अपने पोस्ट का इस्तेमाल करके सिस्टम मे खामिया ढूंढ़कर उसका इस्तेमाल ज्यादा धन एकठा करने के लिए करते है। 

Money Laundering के \बारे मे सुनाने के बाद आप भी इसके बारे मे अधिक जानना चाहते है तो सही जगह पर है आप चलिए इसके बारे मे अधिक जानकारी प्राप्त कर लेते है /

Money Laundering क्या है ?(What Is Money Laundering In Hindi)

• Money Laundering  गैर क़ानूनी तरीके से ज्यादा इनकम कमाने का विकल्प माना जाता है। 
• इस प्रोसेस मे जटिल तरह के ट्रांजेक्शन व्यव्हार दिखाकर पैसे बहार निकाले जाते है 
• इन ट्रांजेक्शन को बहार से देखने पर ये सही और क़ानूनी लगते है। 
• इस गैर क़ानूनी काम के लिए सिस्टम मे एक से अधिक लोग शामिल होते है 
• सबसे बड़ी बात हर साल ऐसे Money Laundering घटनाये होती है जो देश के अर्थव्यस्था पर ख़राब असर डालती है। 

आखिर कैसे काम करती है Money Laundering ?

• मनी लॉन्डरिंग मे गैर क़ानूनी तरीके से प्राप्त किये गए पैसे को क़ानूनी दिखाने की कोशिह की जाती है। 
• इस प्रोसेस मे सबसे गैर क़ानूनी पैसो को अलग अलग क़ानूनी सस्थानो मे भेजा जाता है 
• इस समय सभी राशि  एक समय भेजने के बजाये छोटे छोटे पैकेट मे भेजी जाती है जिससे इसे छुपाना और आसान हो जाता है। 
• इसी समय कुछ राशि को ऐसे ट्रांजेक्शन मे तक्दील किया जाता है जो देखने मे बिलकुल साफ लगते है 
• इसी समय दूसरे देशो मे भी पैसे भेजे जाते है जैसे की स्विस बैंक जो अपने ग्राहकको की जानकारी कभी किसी को नहीं देती है। 
• आखिर मे इस पैसे को क़ानूनी तरीके से खुद के बैंक खाते मे डालकर क़ानूनी तरीके से इस्तेमाल किया जाता है। 

भारत मे सबसे बड़ी Money Laundering स्कैम घटनाये :

1 .2013 Ponzi स्कीम स्कैम :

• २०१३ मे  Saradha Group की तरफ से Ponzi स्कीम की शुरवात की गयी थी 
• इसमे छोटे छोटे निवेशकको से पैसे निवेश के रूप मे जमा किये गए थे 
• उस समय यह स्कीम इतनी लोकप्रिय बन गयी थी की  इसने कम समय मे २५०० करोड़ का फण्ड जुटाया था 
• अगले साल कंपनी की केस सीबीआई को दी गयी थी जिसके बाद इस स्कीम के पीछे के  स्कैम की जानकारी सामने आयी 

2 Commonwealth खेलो का स्कॅम :

• 2010 के  Commonwealth खेलो मे यह सबसे बड़ा स्कैम हुआ था। 
• इस स्कैम मे ७० हजार करोड़ की राशि खेलो के लिए आवंटित की गयी थी 
• खेलो का आयोजन दिल्ली मे होने वाला था इसमे कई गैर क़ानूनी व्यवहार किये गए थे 
• कई सारे खेलो के चीजों पर ज्यादा कीमत बताकर पेमेंट किया गया था 
• स्कैम मे उस समय सुरेश कलमाड़ी समेत दिल्ली की मुख्या मंत्री Sheila Dixit जी का नाम सामने आया था 

मेरी राय :

• Money Launderingदेश के अर्थव्यस्था के लिये काफी बडा खतरा है .
• इस समय इस तरह गैर क़ानूनी तरीके से पैसे जमा करने के लिए क़ानूनी  तरीके आजमाए जाते है जो किसी के ध्यान मे ना आते है 
• इसमे महंगी पेंटिंग खरीदना ,शेयर बाजार निवेश और बोहोत कुछ जरिये आजमाए जाते है। 
• सरकार इस तरह के धोखाधड़ी को कम करने के लिए नए टैक्स पालिसी और नियम लाने चाहिए 
• इसके आलावा कमपनी के उत्पाद और अन्य ट्राब्जेक्शन पर अच्छी नजर राखी जनि चाहिए 
• बैंक भी अपने अपने सेवा को और सुरक्षित बनाकर इस तरह के Money Laundering को कम करने मे मदतगार साबित हो सकती है।